比特币在中国“监管态度”的变化回顾

一、2013：比特币不承认法律地位，但允许自由交易

2013年12月5日，中国人民银行、银监会、工业和信息化部、证监会、保监会等五部委发布《关于防范比特币的通知》 Risks”，将比特币定义为一种虚拟商品，并明确表示比特币没有货币。同等法律地位，不能也不应作为市场上的货币使用。

该通知规定，包括银行在内的金融和支付机构不得从事比特币交易，加密货币交易所应向政府电信监管机构注册并遵守反洗钱法规。同时，还倡导金融机构推动投资和虚拟货币教育，“引导公众树立正确的货币观念和投资观念”。

五部委表示，该通知旨在“保护公众财产权，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定”。

尽管通知警告称，加密货币的“过度投机”会损害公众利益，动摇人民币的法定货币地位，但政府仍允许公众“自担风险”自由参与此类商品的在线交易。

通知发出后，比特币价格当日下跌，从约 7004 元跌至 4521 元。

二、2016：中国开始探索发行数字货币的可能性

2016年1月20日，中国人民银行在北京召开数字货币研讨会。来自中国人民银行、花旗银行、德勤等国内外科研机构以及重要金融机构和咨询机构的专家出席了会议。

会上，央行副行长周小川宣布数字货币研究取得阶段性成果，肯定了数字货币的部分价值，并表示央行自2014年起成立专项研究组全面研究数字货币发行框架，探索发行政府支持的数字货币，“具有积极的现实意义和深远的历史意义”。

央行的新闻稿称，发行由国家支持的“合法”数字货币可以降低传统纸币发行和流通的高成本，提高经济交易的透明度，从而减少洗钱、逃税等犯罪活动。

此外，数字货币还可以赋予央行更大的货币流通控制权，从而促进经济社会发展。

尽管央行已经肯定了官方认证数字货币的重要性，但对比特币等加密数字货币的现状却保持缄默。

三、2017：中国人民银行审查行动全面铺开

2017 年 1 月 5 日，全球比特币市场暴跌 21%，价格从 1190 美元跌至 938 美元。

就在这出乎意料的价格波动和暴跌之际，国内各大交易所BTCC、OKCoin遭遇系统故障，大量投资者在抛售期间无法登录操作，尤其是玩杠杆交易的投资者，面临巨大的损失。.

毫无疑问，这再次引起了监管机构的关注。1 月 6 日，中国央行发布通知称，已联系相关监管机构，要求其与主要比特币交易平台会面，审查其业务运营和监管合规情况，并在必要时进行“清理”。该通知重申了官方立场，明确表示比特币不被中国政府视为“货币”。

1月11日，央行对国内主要交易所BTCC、火币、OKCoin进行了抽查。路透社当时将此举视为中国政府“抑制资本外流”和“缓解人民币压力”的一系列举措的一部分。

由于中国的资本管制，比特币在中国交易的政策风险较高。

1 月 22 日，中国三大交易所火币、OKCoin 和 BTCC 在一份声明中宣布，将开始对每笔交易收取 0.2% 的费用，以遏制市场操纵和极端行为。波动性使比特币市场处于风口浪尖。在中国央行加大审查力度的压力下，这些平台还停止了保证金贷款。

当中国打喷嚏时，比特币会感冒。中国人民银行更严格的资格审查宣布正式启动中国对比特币的“监管网”。

四、2017：IC0 的刑事定罪

2017年9月4日，币圈发生了94大屠杀。央行、网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部委联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》。

该公告称，ICO通过“不定期销售和流通代币”来进行“未经授权的”公共融资，以筹集比特币等“所谓的虚拟货币”。同时，要求所有类型的ICO“立即停止”，并尽快将投资者账户中的所有资产归还给投资者。

至此，中国的IC0已经完成了早期的使命，彻底走到了尽头，IC0的数量开始急剧下降。

五、2017：中国大力清理交易所

不仅国内的 ICO 被禁止，最赚钱的交易所也被拉出来参观。根据新规则，交易所不允许用户直接用法定货币购买加密货币，反之亦然。

9月15日，北京互联网金融风险工作组会见了首都数字货币交易所的高管，要求他们立即停止注册新客户，并详细规划如何补偿用户。据报道，当局还向深圳和上海的数字货币兑换官员发出了类似的命令。

此外比特币在中国合法吗，工信部还表示，将直接关闭该网站，将相关应用从应用商店下架，并要求工商总局吊销其营业执照。

大规模的清理行动很快见效，多家交易所纷纷响应——

9 月 14 日，BTCC 宣布将于 9 月 30 日全面关闭，并将退还用户账户中的财产。

9月15日，火币发布公告称将停止新的注册和充值服务，并将在9月30日前停止所有服务。

9月15日，OKCoin宣布将于9月30日停止所有交易。

同样在9月15日，ViaBTC表示将于9月30日关闭ViaBTC中国大陆官网，并将之前持有的人民币或比特币退还给客户。

据报道，到 2017 年 9 月中旬，由于国内主要交易所面临中国央行的严格审查比特币在中国合法吗，中国在全球比特币交易中的份额已降至略高于 10%。

然而，就在 9 月禁令尘埃落定之际，中国投资者开始寻找场外交易平台，而正是在那些困难时期，中国比特币市场创下了每周 1.15 亿元人民币的全部-时间高。

据媒体报道，台湾场外交易平台 OTCBTC 自去年 10 月推出以来，前 50 天的交易量已达 1 亿美元。

六、2018：无币区块链，无币链

要说2018年什么最抢眼，那一定是各大BATJ巨头都开始入局分蛋糕了。按照中央的指示，他们推出了具有中国特色的“无币区块链”，渗透到物流、金融、慈善、溯源等各个方面。

中国政府也发出了最后通牒：我们要的是链条，而不是硬币。

不可否认，如今关于区块链的“有币”“无币”依然激烈。数字货币确实有积极作用，但在熊市中，更应该抛开不切实际的幻想，在国内监管的重压下，正视“币链分离”的现实。

七、2013-2018：反对愈演愈烈

2013年至2018年间，中国当局对加密货币带来的金融风险更加重视，政府的立场更加强硬，导致了一系列举措。

但是阻塞比稀疏更糟糕。监管层在追堵这个市场的同时，也在不经意间培育了场外交易等另类交易渠道，甚至促使交易所开始玩起“总部在国外，在中国做生意”的套路。

朝圣之路从来都不是一帆风顺的。这不为人知的5年过去了。未来5年会发生什么？

（来源：北斗之光财富 2019-03-03 15:2 3）